Der Einstieg in den Aktienmarkt mag mit einem Betrag von nur 3.000 Dollar als schwierig erscheinen, insbesondere wenn viele beliebte Aktien hunderte oder tausende Dollar pro Aktie kosten. Doch es gibt keine Vorschrift, die Investoren zwingt, ein Rundlos von 100 Aktien zu erwerben. Außerdem erleichtern mittlerweile viele Brokerages den Handel mit hoch bewerteten Aktien durch sogenannte Fractional Trades.
Anstatt zu denken, dass 3.000 Dollar nicht ausreichen, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, sollten kleinere Privatinvestoren einen Blick in Warren Buffetts Anlageportfolio bei Berkshire Hathaway werfen, um einige gute Starteraktien zu finden. Sehen wir uns heute einmal Coca-Cola, Amazon und Nu Holdings an – solide defensive, wachstumsstarke und aufstrebende Marktwertpapiere für ein ausgewogenes Portfolio.
Coca-Cola gehört seit 1988 zu den Top-Investitionen von Berkshire Hathaway und macht immer noch 7,1% des Portfolios aus. Das Unternehmen ist aus drei Gründen eine solide langfristige Investition: Es ist eines der weltweit größten Getränkeunternehmen, gedeiht durch wirtschaftliche Abschwünge und hat seine Ausschüttung in den letzten 62 Jahren jährlich gesteigert.
Zwar könnte Coca-Cola als riskante Aktie wahrgenommen werden, da die Konsumraten von Limonade sinken, doch das Unternehmen erweitert sein Sortiment ständig um weitere Marken von Flaschenwasser, Tees, Säften, Sportgetränken, Energydrinks, Kaffee und sogar alkoholischen Getränken, um dem Druck entgegenzuwirken. Zudem belebt es seine Limonaden mit kleineren Portionsgrößen, neuen Geschmacksrichtungen und Versionen, um neue Verbraucher zu gewinnen.
Für 2024 erwartet Coca-Cola ein organisches Umsatzwachstum von 9% bis 10%, während der vergleichbare Gewinn pro Aktie (EPS) um 5% bis 6% steigen soll. Die Aktie scheint mit dem 24-fachen der zukünftigen Gewinne immer noch angemessen bewertet und bietet momentan eine attraktive Dividendenrendite von 2,8%.
Amazon, der weltweit größte E-Commerce- und Cloud-Plattform-Unternehmen, wurde 2019 von Berkshire Hathaway in das Portfolio aufgenommen und macht aktuell 0.4% davon aus. Amazons Cloud-Sparte, Amazon Web Services (AWS), operiert mit viel höheren Margen als das E-Commerce-Geschäft und ermöglicht es dem Unternehmen, die Expansion seiner margenärmeren Marktplätze zu subventionieren. Dieses Modell hilft Amazon, seine Online-Käufer mit hohen Rabatten und anderen Vorteilen für Prime-Mitglieder zu binden und gleichzeitig seine Marktstellung gegenüber anderen Einzelhändlern zu erweitern.
Zwar fiel Amazons Aktie kürzlich, nachdem die Umsätze im zweiten Quartal die Schätzungen der Analysten verfehlten und das Management eine verhaltene Prognose für das dritte Quartal abgegeben hatte, doch das Wachstum von AWS beschleunigte sich im letzten Jahr, da mehr Unternehmen ihre Cloud-Infrastruktur erweiterten, um neue generative KI-Dienste zu betreiben. Dies sollte die Schwäche im E-Commerce-Geschäft ausgleichen, so dass Analysten weiterhin erwarten, dass Amazons Umsatz und Gewinn in diesem Jahr um 11% bzw. 58% steigen werden.
Nu Holdings, das in Brasilien, Mexiko und Kolumbien tätig ist, betreibt eine der größten Online-Banken in Lateinamerika. Mit einer Verdopplung der Kundenzahl von 53,9 Millionen Ende 2021 auf heute über 100 Millionen Kunden konnte Nu dank seines Online-Only-Ansatzes schneller expandieren als stationäre Wettbewerber und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Berkshire Hathaway investierte 2021 in den Börsengang von Nu, was derzeit 0.3% ihres Portfolios ausmacht.
In konstanten Währungskursen stieg der Umsatz von Nu 2022 um 168% und 2023 um 63%. Seine durchschnittlichen monatlichen Einnahmen pro aktivem Kunden stiegen, während die durchschnittlichen Kosten pro Kunde sanken. Analysten erwarten, dass der Umsatz und der bereinigte EPS von Nu 2024 in USD um 45% bzw. 64% steigen werden.