Das Jahr 2023 war ein ereignisreiches für die US-Bankenindustrie: Die Krise, ausgelöst durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und gefolgt vom Niedergang zweier weiterer bedeutender Institute, hinterließ Spuren. Trotz dieser Turbulenzen und im Gegensatz zu den Erwartungen erlebten Banken ihre bislang stärksten Jahre seit der großen Rezession 2008. Überraschend? Durchaus.
Laut McKinsey erwirtschafteten Banken im Jahr 2023 weltweit Einnahmen in Höhe von 7 Billionen US-Dollar und einen Nettogewinn von 1,1 Billionen US-Dollar. Die Rendite auf das greifbare Eigenkapital lag bei beachtlichen 11,7 %. Die Institute konnten zudem ihre Kapital- und Liquiditätsausstattung deutlich verbessern: Die Kapitalquoten stiegen auf 12,8 % und die Liquiditätsquote auf 77,2 % - beides Fortschritte im Vergleich zu 2022. Erstaunlicherweise übertrafen Bankgewinne die aller anderen Sektoren weltweit, wobei 14 % der Banken für 80 % des wirtschaftlichen Profits der Branche verantwortlich zeichnen - ein signifikanter Anstieg gegenüber 11 % im Jahr 2013.
Der globale Trend hoher Dividenden setzte sich fort und erreichte 2023 laut Janus Henderson Global Dividend Index 1,66 Billionen US-Dollar, was einen Anstieg von 5,0 % auf Basis des zugrundeliegenden Wachstums bedeutet. Banken trugen entscheidend zu diesem Rekord bei, insbesondere durch höhere Zinsmargen, unterstützt von aufstrebenden Märkten. Während Banken in China von dieser Entwicklung ausgenommen waren, führte der Sektor weltweit nahezu die Hälfte des globalen Dividendenwachstums an.
Für das laufende Jahr sind Analysten zuversichtlich: Moody's hat die Bonitätsbewertung des globalen Bankensektors von negativ auf stabil angehoben. Hintergrund dieser Neubewertung sind geldpolitische Anpassungen in den G-20 Staaten, die sich positiv auf die Vermögensqualität und Liquidität der Banken auswirken sollen. Eine Stabilisierung der Wirtschaft und ein damit einhergehendes Aufkommen von Einlagen werden prognostiziert. Gleichwohl bestehen Risiken, wie geopolitische Spannungen und potenzielle politische Veränderungen in den USA, die die globale Wirtschaft und den Bankensektor beeinflussen könnten. Die Weichen sind also auf positive Entwicklung gestellt, jedoch bleibt ein Rest an Unsicherheit bestehen.