Bankaktien stehen derzeit im Rampenlicht. Der S&P Banks Select Industry Index verzeichnete im Juli einen Anstieg von fast 17%, während der technologielastige Nasdaq um 1,6% fiel. Dieser Trend fördert die allgemeine Marktrallye, die seit über einem Jahr anhält. Große Banken wie JPMorgan Chase & Co. und Goldman Sachs erreichen historische Höchststände und treiben den Markt an einzelnen Tagen stärker an als die Technologiewerte.
Zum Jahresanfang stand der Bankensektor noch unter dem Schatten des Zusammenbruchs der Silicon Valley Bank und anderer großer Institute. Doch die überraschende Erholung zeigt nun, dass Bankaktien nicht nur wieder im Kommen sind, sondern auch eine nachhaltige Stärke aufweisen. Die jüngsten Stresstests der Federal Reserve bestätigten die Robustheit der großen Banken: Obwohl sie größere Verluste als im Vorjahr hinnehmen könnten, bleiben sie doch oberhalb der erforderlichen Kapitalgrenzen. Analysten sind optimistisch, dass sich das Bild weiter aufhellen wird, da die Verlangsamung des Nettozinseinkommens bald ein Ende haben könnte.
Ein weiterer Grund für das gestiegene Interesse an Bankaktien ist der sogenannte 'sticky money'-Effekt: Investoren suchen nach Diversifikationsmöglichkeiten abseits der Tech-Aktien und setzen auf die attraktiven Dividenden, die viele Banken bieten. In der Tat ist der Bankensektor für seine großzügigen Dividenden bekannt. Im Jahr 2023 stellte der Sektor neue Rekorde für Dividendenzahlungen auf und trug erheblich zum globalen Dividendenwachstum bei.
Ein herausragendes Beispiel ist Citigroup, deren jüngster Stresstest erneut die Stabilität der Bilanz hervorhob. Mit einem CET1-Verhältnis von 13,6% und einer Dividendenerhöhung von 6% setzt das Unternehmen auf Simplifizierung und Automatisierung, um langfristige Ziele und Renditen zu erreichen. Im zweiten Quartal 2024 verzeichnete Citigroup einen Umsatz von 20,1 Milliarden Dollar, verglichen mit 1,94 Milliarden Dollar im Vorjahreszeitraum. Trotz des laufenden Umstrukturierungsprozesses wurden starke Geschäftsergebnisse erzielt.
Die Dividenden von Citigroup sind seit 34 Jahren konsistent, und mit einer Ausschüttungsquote von nur 34% sind zukünftige Dividenden sicher und könnten weiter ansteigen. Die vierteljährliche Dividendenausschüttung wurde im Juli um 6% auf 0,56 Dollar pro Aktie erhöht, was einer Dividendenrendite von 3,81% am 4. August entspricht. Citigroup war Teil von 94 Hedgefonds-Portfolios am Ende des ersten Quartals 2024, ein Anstieg gegenüber 87 im vorherigen Quartal.
Insgesamt rangiert Citigroup an zweiter Stelle unserer Liste der besten Bankaktien mit hohen Dividenden. Während Citigroup ein solides Investment darstellt, sehen wir in einigen unterschätzten Dividendenaktien ein größeres Potenzial für höhere Renditen in kürzerer Zeit.