Die Citigroup wird eine Strafe von insgesamt 135,6 Millionen US-Dollar an die US-Bankenaufsichtsbehörden zahlen müssen. Grund hierfür ist das Versäumnis, langjährige Probleme im Risikomanagement und der Datenverwaltung zu beheben. Diese jüngste Entwicklung stellt einen weiteren Rückschlag für das Unternehmen und seine Vorstandsvorsitzende Jane Fraser dar, deren Amtszeit von regulatorischen Herausforderungen geprägt ist.
Michael Hsu, amtierender Währungsprüfer der USA, erklärte am Mittwoch, dass die Citigroup „langjährige Defizite“ aufweise, die von der Bank und ihrem Management nicht vollständig adressiert wurden. Hsu betonte, dass Citi seine Bemühungen neu fokussieren und sicherstellen müsse, dass „angemessene Ressourcen für diesen Zweck bereitgestellt werden“.
Auch die Federal Reserve, die einen Teil der Strafe verhängt, befand bei einer Inspektion 2023, dass die Datenkontrollprobleme von Citi weiterhin ein Risiko darstellten.
Jane Fraser räumte am Mittwoch ein, dass die Citigroup Fortschritte gemacht habe, gab jedoch zu, dass regulatorische Fragen ein Bereich seien, in dem die Bank während ihrer Amtszeit nicht schnell genug gehandelt habe. Bereits im letzten Monat hatte die Federal Deposit Insurance Corporation Citigroups Notfallplan als „mangelhaft“ abgelehnt.
Im Mai verhängten britische Aufsichtsbehörden eine Strafe von 62 Millionen Pfund gegen Citi, weil die Bank einen Handelsfehler in Höhe von 1,4 Milliarden Dollar im Jahr 2022 nicht verhindert hatte. Dieser Fehler hatte die europäischen Aktienmärkte kurzzeitig erschüttert.
Mehrere hochrangige Führungskräfte im Bereich Daten und Technologie haben jüngst die Bank verlassen, darunter Mike Whitaker, der durch Tim Ryan ersetzt wurde.
„Wir haben in den letzten Monaten unser Augenmerk intensiviert und unsere Investitionen in diesen Bereichen erhöht“, so Fraser. „Wir haben immer gesagt, dass der Fortschritt nicht linear verlaufen würde, aber wir sind zuversichtlich, dass wir unser Unternehmen dorthin bringen werden, wo es sein muss.“
Bereits im Jahr 2020 hatte Citi unbeabsichtigt 900 Millionen US-Dollar an Gläubiger seines Kunden Revlon überwiesen, was zur Verhängung einer Strafe von 400 Millionen US-Dollar führte. Damals erklärte der damalige CEO Mike Corbat seinen Rücktritt, Fraser übernahm im März 2021 und erklärte die Behebung der regulatorischen Probleme zur „obersten Priorität“.
Fraser verpflichtete schnell den ehemaligen Technologiechef von JPMorgan, Rob Casper, um die Datenumwandlung bei Citi zu leiten. Casper verließ die Bank jedoch im Mai 2023. Seine Nachfolgerin Kathleen Martin, ebenfalls von JPMorgan, verklagte Citi kürzlich. In der Klage behauptet sie, sie sei angewiesen worden, die Aufsichtsbehörden über Citigroups Fortschritte zu belügen. Martin behauptet, sie sei im Herbst letzten Jahres entlassen worden, weil sie den Regulierungsbehörden gemeldet hatte, dass Citi eine wichtige Frist im Zusammenhang mit der Strafe von 2020 verpasst habe.
Citi bestreitet die Anschuldigungen und behauptet, Martin sei aus legitimen Gründen entlassen worden.
