Die Bank of America hat kürzlich einem Einverständnisbeschluss mit dem Office of the Comptroller of the Currency zugestimmt, um Mängel in ihren Anti-Geldwäsche-Praktiken zu beheben. Die Bank, das zweitgrößte Finanzinstitut der USA nach Vermögenswerten, sieht sich in der Pflicht, Versäumnisse in der rechtzeitigen Einreichung von verdächtigen Aktivitäten sowie in der Kundenüberprüfung zu korrigieren. Ohne die Vorwürfe zuzugeben oder abzustreiten und ohne eine finanzielle Strafe zu erhalten, muss das in Charlotte, North Carolina ansässige Unternehmen nun Schritte unternehmen, um seine regulatorische Compliance zu stärken. Dazu zählt die Entwicklung von Plänen zur Überprüfung neuer Kunden und zur Durchführung von Risikobewertungen, sowie die Beauftragung eines unabhängigen Beraters, um sicherzustellen, dass verdächtige Aktivitäten korrekt gemeldet werden. Nach eigenen Angaben arbeitet die Bank of America seit einem Jahr eng mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um ihre Geldwäsche- und Sanktionsprogramme zu verbessern. Diese Maßnahmen entsprechen den Anforderungen des sogenannten Bank Secrecy Acts, der seit 1970 besteht, und richten sich nach den KYC-Richtlinien zur Identitätsprüfung von Kunden. Die OCC stellte außerdem Mängel in den internen Kontrollen, der Governance, den unabhängigen Tests und den Schulungskomponenten des BSA-Compliance-Programms von Bank of America fest. Demnach hat die Bank bereits begonnen, Verbesserungen an ihren Programmen zur Bekämpfung finanzieller Kriminalität umzusetzen. Sie erwartet nicht, dass diese Probleme wesentliche negative finanzielle Auswirkungen haben werden. Diese Entwicklungen sind bemerkenswert, insbesondere nach der Verurteilung von TD Bank vor etwas mehr als zwei Monaten. TD Bank bekannte sich als erste kanadische Bank zu Versäumnissen im Bank Secrecy Act-Programm und zu Verschwörung zur Geldwäsche, nachdem sie nicht in der Lage war, finanzielle Verbrechen in ihrem System zu verhindern.
Wirtschaft
Bank of America stärkt seine Compliance-Strategien
